這段影片分享了將投資標的從 Vanguard S&P 500 ETF (VU) 轉換到 iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX) 的過程。 影片中詳細說明了轉換的原因、步驟，以及實現利潤的計算方式。
背景說明
-
起始投資： 2022 年 11 月開始投資 VU，因為其費用率較低。
-
股息稅考量： 儘管 VU 面臨 30% 的股息預扣稅和遺產稅，但當時仍選擇了它。
-
轉換原因： 原本考慮愛爾蘭註冊的 CSPX (代號：CSPX)，其股息預扣稅僅為 15%。
-
初期限制： 當時 Interactive Brokers (IBKR) 不提供 CSPX 的零股交易，每月投資成本較高。
-
投資金額增加： 從最初每月 150 美元，逐步增加到 200 美元，到 2024 年 1 月已達 400 美元，並計劃翻倍至 800 美元。
平台選擇考量
-
成本效益與匯率： 需要一個更具成本效益，且提供更好新幣 (SGD) 兌美元 (USD) 匯率的平台。
-
倫敦證券交易所選擇： 考量了 CMC Invest 和 Interactive Brokers (IBKR)，它們都提供倫敦證券交易所的交易。
-
CMC Invest 的缺點：
-
不允許定期定額購買，需要每月手動操作。
-
不提供零股交易，若要投資 800 美元，需要購買兩股 CSPX，總額超過 1000 美元。
-
-
選擇 Interactive Brokers 的原因：
-
長期投資的可靠性（預計投資 20-30 年）。
-
提供更佳的匯率。
-
操作介面： 影片中提到，對於IBKR的操作介面感到困擾。
-
轉換步驟
第一步：清倉 VU
-
執行時間： 2024 年 5 月 28 日，歷時 18 個月的投資。
-
投資總額： 略低於 3700 美元。
-
出售價值： 略低於 4600 美元。
-
利潤： 992.56 美元。
-
換算為新幣： 考慮到匯率，利潤約為 20.3%。
第二步：註冊 IBKR 並存款
-
存款方式： 選擇銀行轉帳，因為其匯率和手續費優於 Wise。
-
獲取指示： 在 IBKR 平台上選擇 "Deposit"，新增存款方式，選擇新幣，並按照指示操作。
-
付款參考代碼： 務必在銀行轉帳的備註欄中填寫付款參考代碼。
-
測試存款： 先進行小額測試（50 美元），確認 30 分鐘內到帳。
第三步：更改定價方案
-
從固定定價 (Fixed Pricing) 更改為分層定價 (Tiered Pricing)： 在 IBKR 首頁搜尋 "Pricing"，點擊 "IBKR Pricing Plan"。
-
分層定價優勢： 每筆交易成本僅 1.17 美元，遠低於固定定價的 4 美元。
第四步：設定定期定額購買 CSPX
-
搜尋 CSPX： 在 IBKR 平台上搜尋 CSPX。
-
設定定期購買： 在購買按鈕下方點擊 "Recurring"。
-
設定細節：
-
設定開始日期。
-
設定投資金額（800 美元）。
-
選擇每月購買。
-
選擇無結束日期。
-
-
貨幣轉換： 無需預先將新幣兌換為美元，系統會自動轉換。
-
銀行轉帳設定： 建議在 IBKR 定期購買日期的前一兩天，設定銀行定期轉帳至 IBKR。
資金運用策略
-
已將 VU 的清倉利潤和本金存入 IBKR 帳戶。
-
等待合適的時機投資。
-
或用於定期定額投資 CSPX。
-
目前認為市場估值過高，不打算一次性投入。
-
同時不希望錯過每月定期定額投資 CSPX 的機會。
總結
這段影片提供了一個實用的案例，分享了如何從一個 ETF 轉換到另一個 ETF 的經驗。 影片中詳細介紹了平台選擇、步驟、以及資金運用策略，希望能幫助有同樣需求的人。 影片作者鼓勵觀眾在評論區留言或透過 Instagram 提出問題。