巴菲特的居住与投资启示
你是否认为15%的年回报率只能在某些雷区边缘的高风险领域找到？巴菲特住在哪里？大家都知道吧？不是比弗利山庄，也不是华尔街，而是美国中部的小城市奥马哈。他在1958年以3万多美元在奥马哈买了一栋房子，如今仍住在那里。没错，他是世界上最富有的投资者之一，却住在几十年前的老房子里，同时还是拥有数十亿美元资产的股东。
备受关注的Omaha ETF
当有一个名为Omaha的ETF出现时，你要知道这不是一个流行概念，而是直接复制伯克希尔核心投资策略的主题，简单粗暴地跟着巴菲特搭上价值投资的高速列车，顺便还能每月分红喝咖啡。
大家好，我是小麦。欢迎回到小麦Talks。今天我们要谈论最近热门的ETF——Omaha。它就是那个被称为“摩天轮”的新物种，据说短短三个月内就将实现超过26亿美元的15%年收益。它从何而来？背后是否有巴菲特的秘密公式？今天小麦将带你揭开这个ETF的全貌。
Omaha是什么
Omaha的全称是Vista Shares Target 15 Berkshire Choice ETA，代码为OmahaUS，于今年3月5日在美国股市正式上市。光听名字就知道，这个ETF的主要投资策略是复制伯克希尔。简单来说，就是跟着巴菲特买，每月拿利息。
它真的是每月分红，不像常规的美国股票ETF是季度分红。更厉害的是，它的目标年回报率高达15%，把很多房地产投资信托基金（REITs）和债券ETF都甩在后面。
如何实现15%的回报率
资产配置与策略组合
你可能会问，它是如何实现这么高的年回报率的？答案隐藏在其资产配置和策略组合中。
根据官方声明，Omaha的资产结构大致如下：10%的资金配置到伯克希尔公司的B类股票，也就是巴菲特的招牌股票；剩下90%的资金用于从伯克希尔的公开股票中挑选20只核心股票。这些股票不是随机选择的，而是巴菲特长期持有并反复增持的“信仰股票”。
根据6月13日的最新披露，Omaha目前的前四大股票分别是苹果（10.2%）、伯克希尔（9.8%）、美国银行（8.4%）、可口可乐（6.2%）。这些股票看起来是不是很有价值安全感？
期权操作加持
但Omaha更强大的是其选择策略，它会配合期权操作，主要是卖出认购期权以获得全额保证金。这相当于在稳定股票的基础上增加了更多现金流，就像你租房子每月能收到租金一样。无论股价涨跌，只要保持稳定的利率即可。
Omaha引发关注的原因
Omaha在美国股市的表现引起了西方的疯狂关注，原因很简单：
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不像成长股波动大到让人失眠。
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不像REITs或债券受到太大的利率压制。
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直接复制了股市的古老逻辑。
此外，每月的高回报率成为了FAIR群体（财务独立，提前退休）、退休群体和保守投资者的座右铭。根据最新数据，在上市短短三个月内，Omaha的资金流入已超过26亿美元，而且是在没有大规模宣传的情况下自然流入。
Omaha适合退休投资吗
作为一个每月分红且回报率高的ETF，Omaha的受众非常明确，主要是希望通过投资获得现金流，这是FAIR群体的核心需求。我们来看看FAIR群体关注的关键点，看它是否合适： 1. 稳定的现金流：Omaha每月不依赖增长预期，而是由股票和期权金组成，现金流稳定。 2. 高回报空间：15%的年回报率，即使后续降至10% - 12%，对于长期回报来说也足够强劲。 3. 低成本研究：本质是跟随巴菲特的操作，无需选股，适合懒人。 4. 股市可控制性：股票分布在大规模的美国价值股中，不尴尬也不概念化，适合稳定型投资者。 5. 灵活的再投资：每月利息可灵活滚动，也可用作生活现金流。
总的来说，Omaha确实非常适合正在建立被动收入系统并准备提前退休的人。根据6月16日收集的数据，Omaha的价格为19.15美元，当天上涨0.47%，波动不大，属于稳定上涨，这也符合它的稳定性特点，不是让你每天提心吊胆，而是安心持有。
Omaha的定位与趋势代表
Omaha不是一个高杠杆的翻倍ETF，而是由稳定收益、信仰复制和低波动打造的工具。它的出现可能也代表了一种趋势：越来越多的投资者不再追求短期刺激，而是回归资产现金流的本质。
如果你也希望有一天不必担心收入，能够依靠投资生活尽快实现财务独立、提前退休（FIRE），那么像Omaha这样的ETF可能是你通往财务自由的自动收入渠道。
我是小麦，下次我们将继续谈论那些能帮你赚钱并让你安心入睡的投资组合。拜拜。