為什麼市場會崩盤
當你打開經紀應用程式，看到投資組合一片紅海，心情肯定不好受。但在恐慌性拋售前，我們得先了解市場崩盤的原因。多年來，市場崩盤通常有三個主要原因：
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泡沫破裂：想像一下，大家都在追逐下一個熱門事物，盲目投資，炒作股票，卻不檢查基本面。就像網路泡沫時期，投資者把錢投入任何帶有“.com”字樣的公司，有些公司甚至沒有可行的產品或利潤。價格飆升，但泡沫不會永遠持續。當現實降臨，泡沫破裂，股價暴跌。
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經濟不佳或政府政策：當通貨膨脹上升，物價上漲，人們消費減少，企業盈利下降，投資者感到擔憂。更糟糕的是，央行（如美聯儲）提高利率以對抗通貨膨脹，這使得貸款成本更高。企業收緊開支，投資者信心下降，導致股價下跌，人們恐慌，市場進一步下跌。
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黑天鵝事件：這些是系統中意想不到的衝擊，如911事件、COVID-19疫情、戰爭或重大金融醜聞。它們製造恐懼，當恐懼在市場蔓延，人們紛紛快速賣出，導致股價在幾天甚至幾小時內大幅下跌。但重要的是，每一次崩盤最終都會恢復，即使是網路泡沫、全球金融危機和COVID-19疫情。市場下跌，投資者恐慌，但強大的企業得以生存，當信心恢復，市場反彈。
崩盤正常嗎
當股票開始下跌，感到焦慮是很自然的。但大多數人沒有意識到，崩盤是完全正常的，是市場遊戲的一部分。市場就像過山車，有漲有跌，然後再漲。這不是隨機的，而是一種模式和循環。
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回調：幾乎每年都會發生，價格下跌約5%至10%，通常只是短期噪音。
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修正：跌幅更大，約10%至20%，每1至2年發生一次，因為價格從高估中修正。
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熊市：跌幅20%至40%，大約每5至6年出現一次，通常是由於經濟衰退或高利率。
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崩盤：市場暴跌40%或更多，大約每10至20年發生一次，由全球危機引發。
雖然聽起來很可怕，但歷史上的每一次崩盤都已經恢復。例如，1973年石油危機、1987年黑色星期一、2008年全球金融危機和2020年COVID-19崩盤最終都恢復了。所以，如果你不恐慌，不在底部賣出，繼續購買優秀的強大公司，你不僅能在崩盤中生存下來，還可能變得更富有。
崩盤買入：星展銀行和華僑銀行的機會
在崩盤期間，最明智的舉動之一就是崩盤買入，這對新加坡投資者尤其有效。當市場崩盤時，即使是像星展銀行和華僑銀行這樣強大、穩固的公司也會被拖累，不是因為它們是糟糕的企業，而是因為大家都在恐慌。 這時的美妙之處在於，你可以以接近甚至低於其資產淨值（NAV）的價格購買這些巨頭。例如，在2020年COVID-19崩盤期間，星展銀行的股價跌至約17新元，而當時其資產淨值約為18至19新元，就像在烏節路以榜鵝組屋的價格購買豪華公寓。 快進到今天，星展銀行的交易價格超過40新元，並且仍在支付穩定的股息。如果你在17新元時購買，你的股息收益率將約為12%（基於2016 - 2024年全年股息），而現在購買星展銀行的人只能獲得4 - 5%的股息。同一家公司，同樣的股息，但因為你在崩盤期間購買，你的收入永久提高。這就是崩盤買入加股息投資的神奇公式，等於終身被動收入，而且收益率更高。
股息股票等於被動收入
並不是所有公司都能在崩盤中倖存下來，但像星展銀行、華僑銀行和聯合海外銀行這樣的優質藍籌股是新加坡的金融支柱。它們賺錢、支付股息，並且在崩盤後更強大地恢復。 當你以低價擁有它們時，你就鎖定了高收益率，這意味著每個季度你都能收到股息，而無需額外工作。想像一下，每隔幾個月就能收到1000新元，同時還能正常工作。這是你的額外收入，你的度假資金，你的提前退休門票。
如何發現買入機會
當你看到市場崩盤，想投資時，你可能會想知道什麼時候買入。崩盤買入不僅僅是在價格下跌時買入，而是在合適的時間買入合適的股票。
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關注頭條新聞：當你看到新聞報導“經濟衰退恐懼襲擊全球市場”或“股市暴跌至新低”時，不要恐慌，這是你開始研究的信號。當其他人都在賣出時，機會就悄悄出現了。
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比較股價和資產淨值：這對像星展銀行、華僑銀行或聯合海外銀行這樣的銀行尤其有用。檢查它們的資產淨值，即根據其實際資產負債表計算的每股公司價值。如果股價跌至接近或低於資產淨值，通常意味著股票被低估了。
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不要一次性全倉：很多人在崩盤時想成為英雄，想找到確切的底部，以最低的價格一次性投入所有現金。但事實是，準確把握底部幾乎是不可能的。
真正的財富等於現金流，而不僅僅是資產
在新加坡，很多人資產豐富，擁有公寓、汽車，甚至第二套房子，表面上看很成功。但問題是，這些財富都被鎖定了，你不能花掉你的公寓，不能用磚頭付賬單。所以，儘管擁有很多，他們可能仍然完全依賴工作，擔心退休，為每月的抵押貸款而壓力山大。 相比之下，現金流豐富的人可能不開豪車，不住豪宅，但他們擁有像優質股息股票這樣的收入產生資產。每個季度，他們都能從星展銀行或華僑銀行等公司獲得被動收入。他們不需要賣出任何東西來維持生活方式，他們的錢在默默為他們工作。這才是真正的財務安心，被動收入，無需賣出資產，有靈活性做出生活決策而無需擔心財務問題。
總結：將危機轉化為現金流
下次當你的投資組合變紅，頭條新聞大喊市場崩盤時，不要恐慌，不要賣出。相反，深呼吸，像聰明的投資者一樣做：研究，尋找像星展銀行或華僑銀行這樣被低估的股息股票，開始建立你的被動收入機器，一次一個優質公司。因為市場總是會恢復的，當它恢復時，你不僅會有資本收益，還會有穩定的收入流，每個季度都能支付給你，持續多年。 如果覺得這個視頻有幫助，請點贊讓YouTube算法知道，訂閱“財富為你”，我們讓新加坡人的投資變得簡單、本地化和無壓力。如果你對藍籌股、股息策略或崩盤買入有任何問題，請在評論中留言。記住，恐慌性賣家會輸，股息收集者會贏。這是你的時刻，讓我們停止追逐財富，開始為你建立財富。
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